Криптопортфель: как инвестировать в криптовалюту и заработать на этом?

Способов заработка на криптовалюте существует достаточно много: трейдинг, стейкинг, инвестиции, участие в токенсейлах, тестнеты, аирдропы и т.д. Но в этой статье разберем именно инвестиции в криптовалюту на долгострок и как создать успешный криптовалютный портфель с нуля. Постараюсь сделать максимально простую и доступную инструкцию для новичков. Поехали…

Что такое криптопортфель и как с ним работать

Криптопортфель – это набор разных криптовалют (монет и токенов), а так же криптофинансовых продуктов (например NFT). Портфели предназначены для дальнейшего заработка инвестора или трейдера, в последствии роста цен составляющих активов.

Они похожи на традиционные инвестиционные портфели, за исключением того, что вы владеете одним классом активов. Отслеживать криптопортфель можно вручную с помощью электронной таблицы или посредством специализированных инструментов и ПО для расчета активов и прибыли. Для этих целей лучше всего использовать трекер портфеля (список смотрите ниже). Трекер крипто портфеля очень полезный инструмент, особенно для долгосрочных инвесторов и холдеров.

💡 Онлайн эксперимент: тестовый портфель «1 000 $ в крипту».

Начать работать с криптовалютными инвестициями так же просто, как купить первый биткоин (BTC), эфир (ETH) или любую другую криптовалюту. Некоторые инвесторы предпочитают покупать и удерживать самые популярные криптовалюты, некоторые – экспериментировать с альткоинами. Как же добиться наилучшего результата? У вас будет больше шансов на успех, если вы тщательно продумаете стратегию распределения активов и будете заниматься регулярной балансировкой своего криптопортфеля. Делать это можно разными способами – всё зависит от вашей готовности идти на риски. В целом сбалансировать портфель несложно, а результаты могут окупаться во много раз.

Диверсификация и распределение активов

При создании инвестиционного портфеля очень важно ознакомиться с концепциями распределения и диверсификации активов. Распределение активов означает инвестирование в различные классы активов (например, криптовалюты, акции, облигации, драгоценные металлы, наличные деньги и т. д.).

Диверсификация – это распределение инвестиционных средств по разным активам или секторам. Например, вы можете диверсифицировать свои криптовалюты, инвестируя в различные отрасли, такие как сельское хозяйство, технологии, энергетика и здравоохранение. Обе стратегии помогают снизить общие риски.

Криптовалюты – это единый класс активов. Но в портфеле криптовалют вы можете диверсифицировать продукты, монеты и токены, которые используются по-разному и для разных целей. Так, например, вы можете собрать в своем портфеле 40% BTC, 30% стейблкоинов, 15% NFT и 15% альткоинов. Конечно же тут все индвивидульно, на ваш вкус и цвет 😉

Хорошо сбалансированный криптопортфель

У каждого инвестора или трейдера есть свое представление о том, каким должен быть хорошо сбалансированный криптопортфель. Однако существуют общие правила, которых стоит придерживаться:

1️⃣ Разделите инвестиции в своем портфеле по уровням риска: высокий, средний и низкий. В соответствии с этим определите их вес. Портфель, большую часть которого составляют инвестиции с высоким уровнем риска, определенно не сбалансирован. Такие инвестиции могут принести как большую прибыль, так и огромные убытки. Ваш профиль риска поможет понять, что вам лучше подходит, но всегда лучше создавать некоторое разнообразие в портфеле. Пример:

• Высокрисковый портфель — включает множество малоизвестных токенов с туманными перспективами на будущее. Обычно не включает в себя Bincoin (BTC) и Ethereum (ETH) или в малых долях. Потенциал роста огромный, как и шансы прогореть.
• Портфель среднего риска — включает 30-50% BTC и/или ETH, остальное вложено в монеты известных блокчейнов и другие перспективные токены. Потенциал роста средний, риск тоже.
• Низкорисковый портфель — включает 50-70% BTC и/или ETH, остальное стейблкоины (USDT, USDC) и возможно небольшая часть портфеля в монетах топовых блокчейнов и других перспективных токенах. Потенциал роста не такой высокий как в предыдущих двух, но степень риска самая низкая.

2️⃣ Обеспечить ликвидность вашего портфеля могут стейблкоины. Они являются ключом ко многим платформам DeFi и могут помочь быстро и легко зафиксировать прибыль или выйти из позиции. Всегда рекомендуется оставлять в портфеле хоть небольшую часть стейблкоинов (10-20%).

3️⃣ Лучше много или мало монет в портфеле. Однозначного ответа нет, тут все зависит от вас. Обычно криптопортфели включают от 10 до 50 монет (оно и удобно и диверсифицировано), но это не значит что их не может быть больше или меньше. Так же, в процентном соотношении более надежные монеты (BTC, ETH, LTC) занимают больше портфеля, чем менее надежные (другие альткоины).

4️⃣ Меняйте баланс вашего портфеля — докупайте на проливах и фиксируете профит на росте. Рынок криптовалют очень волатилен, вы должны всегда держать руку на пульсе и принимать взвешенные решения в зависимости от текущей ситуации:

• 🠕 Если рынок стремительно растет или это касается конкретной монеты — фиксируйте прибыль, лучше делать это частями (лесенкой) выставляя лимитные ордера: смотрите график и определяйте свои цели. Тут все будет зависеть от вашего страха и жадности.
• 🠗 Если рынок стремительно падает или это касается конкретной монеты (но вы в ней уверены!) — докупайте. Как и в предыдущем сценарии, лучше докупать лимитными ордерами, расставляя так называемые «ведра». Закупиться на дне практически невозможно, но благодаря лимиткам всегда можно набрать позицию по хорошей цене.

Для долгосрочных инвестиций информативнее всего будет смотреть график курса монеты по дневному таймфрейму (1 Day).

5️⃣ Распределяйте новый капитал стратегически, чтобы избежать перегрузки одного направления вашего портфеля. При получении большой прибыли от одной монеты может возникнуть соблазн инвестировать туда еще больше средств, но не поддавайтесь чувству жадности и тщательно продумывайте каждый шаг. Не забывайте о диверсификации.

6️⃣ Самостоятельно изучите всю доступную информацию – этот совет всегда будет актуален. Вы вкладываете собственные деньги, поэтому не полагайтесь исключительно на мнение посторонних людей, кто бы они не были, даже это гуру-инвестор из ютуба или тиктока с миллионом фолловеров. Всегда сами перепроверяйте и делайте ресерч проекта в который планируете вложиться! И только после этого, принимайте решение.

7️⃣ Инвестируйте столько, сколько готовы потерять. Если вы беспокоитесь за свой портфель, то, скорее всего, он плохо сбалансирован. Постарайтесь обеспечить себе такие позиции, которые позволят не понести серьезных убытков в случае, если дела пойдут на спад. Криптовалюта, как и любые другие инвестиции не дает каких либо гарантий, а только предоставляет возможность заработать. Как вы используете эту возможность — зависит только от вас самих.

Где купить криптовалюту и хранить свой портфель

Для новичков, да и не только, покупать криптовалюту лучше всего на биржах, хранить ее можно там же. Это самый удобный вариант! Существуют и другие способы где можно купить криптовалюту.

💡 Если вы инвестируете большие суммы на долгострок и хотите по максимуму обезопасить портфель, то после покупки, можете вывести с биржи свою криптовалюту на холодный кошелек и хранить там. Это более безопасный вариант хранения! Подробнее о криптовалютных кошельках.

Трекеры для отслеживания портфеля криптовалют

Трекер портфеля – это программа или услуга, которая позволяет наблюдать движение ваших активов. Благодаря трекеру вы можете оценивать, как текущее распределение соотносится с вашими долгосрочными целями, и отслеживать прогресс. Рекомендуем рассмотреть следующие трекеры:

1. CoinMarketCap – чрезвычайно популярный трекер цен, который разработал собственную функцию отслеживания портфеля. Трекер портфеля доступен бесплатно на ПК и мобильных устройствах. Чтобы использовать трекер портфеля, вам необходимо добавить свои активы вручную, поскольку он не подключается к кошельку или бирже. Также есть возможность добавить стоимость купленых активов, чтобы наиболее точно отслеживать свою прибыль.
2. CoinGecko — известный онлайн ресурс, позволяет отслеживать цены на криптовалюту, но он также позволяет отслеживать и крипто портфель. Данный трекер доступен бесплатно в браузере или на мобильном устройстве через приложение. Если вы уже используете CoinGecko для отслеживания курса криптовалют, то его определенно стоит попробовать и для отслеживания портфеля.
3. Crypto Compare — популярный забугорный сервис, который позволяет отслеживать неограниченное к-во криптопортфелей. Имеет достаточно удобный интерфейс, хотя русского языка там нет. Есть так же Android / iOS приложение. Весь функционал предоставляется бесплатно.
4. Delta – это мобильное приложение, которое позволяет одновременно просматривать свой криптопортфель и традиционные инвестиции. Он поддерживается 20 биржами и различными кошельками, включая Binance. Доступна как бесплатная, так и платная версия.

Для большинства задач по онлайн мониторингу своего портфеля этих трекеров вполне достаточно, хотя существуют и другие сервисы, как бесплатные так и с платными тарифами.

💡 Кроме как отслеживать изменнеия стоимости своего криптопортфеля, на первых двух сервисах CoinMarketCap и CoinGecko очень удобно отслеживать курсы криптовалют, можно составить свой список наблюдения (Watchlist) — пользуйтесь.

Советы новичкам на крипторынке

1. Обязательно фиксируйте профит!
   Вы никогда не знаете, где будет дно и где будет пик. Поэтому важно набирать позицию лесенкой и так же лесенкой от нее избавляться. Не держите всю позицию с целью закрыться на самом хае и не сливайте все токены после того, как увидели х2—х3. Рынок может расти очень долго, может давать десятки и сотни иксов, поэтому важно всегда иметь какую-то часть токенов для разгрузки на очередном обновлении хая.
2. Не ловите FOMO
   Пропустили рост монеты или токена? Не покупайте после сильного роста, иначе вы станете выходной ликвидностью для тех, кто набирал на дне. Никогда не знаешь, когда будет пик роста. В дальнейшем будет масса других возможностей заработать. Ищите перспективный актив, которые еще не дал иксы.
3. Не лочьте токены надолго
   Некоторые проекты, например 1inch, предлагают заблокировать токены в стейкинге на несколько лет. За это они вознаграждают щедрой премией, но взамен вы можете пропустить точку выхода и не распродаться на хаях. Есть истории криптанов, которые на пике имели сотни тысяч долларов в каком-то залоченном токене, но не смогли его продать — и сегодня их позиция стоит пару тысяч.
4. Выводите полученный профит в кеш, BTC, прочие активы. Реализуйте свои потребности с прибыли.
   Даже стейблкоин из ТОП-3 по капитализации может соскамиться (UST), с USDT и USDC тоже, мягко говоря, не всё так идеально и прозрачно. Даже крупнейшая биржа может соскамиться (Mt Gox, FTX). Поэтому если получили хорошую прибыль, то выведите в реальный кеш, купите недвижимость, машину, акции, слетайте в отпуск, порадуйте себя и своих близких. На часть прибыли можно купить Bitcoin, но обязательно заготовьте кеш для откупа рынка на следующих низах.
5. Отнеситесь к менеджменту паролей и SEED максимально ответственно
   Чтобы не попасть в историю о потерянных биткоин-кошельках, позаботьтесь о безопасности ваших активов. Надежно сохраните свои SEED-фразы от холодных / горячих кошельков и никому их не доверяйте. Так же, не светите всем сколько вы заработали и какие суммы у вас на балансе: «тише едешь, дальше будешь».
6. Не создавайте культ личности или проекта
   Даже самая сильная личность в крипте, даже CZ — все могут ошибаться. Пример — До Квон, Сэм Бэнкман-Фрид, Су Чжу и другие. Даже самый сильный проект будет лететь в бездну на следующем медвежьем рынке. Пример — SOL (-97%). Все новые технологии и наработки могут быть мегатехнологичными и революционными, но в конечном итоге все упирается в веру людей и в реальное использование. Какие-то проекты могут выстрелить, какие-то нет. А какие-то могут казаться очень перспективными, но потом могут соскамиться (как LUNA).
7. Не лезьте на фьючерсы!
   Фьючерсы — это классный инструмент для хеджирования. При грамотном использовании плеча это хороший способ заработать больше, чем на споте. Также это возможность заработка на ставке фондирования. Но для любого новичка — это гарантированный слив денег. Гарантированный! Для начала потратьте хотя бы пару лет на изучение крипто рынка и досконально разберитесь в принципе его работы. А если вас так и тянет на фьючерсы, для начала изучите мануал новичка-трейдера, дальше пробуте торговать на демо счете, месяц-второй и увидите свой результат. Демо-трейдинг есть на биржах MEXC или ByBit.

Заключение

Рынок криптовалюты во многом зависит от состояния биткоина, однако не стоит пренебрегать важностью балансировки вашего портфеля. Инвестиции в разные криптовалюты могут компенсировать потери, связанные с крахом BTC, поэтому диверсификация очень важна! Помните, что балансировка портфеля сводится не только к хранению различных монет. Продуманная стратегия – важный инструмент в создании портфеля, отвечающего вашей готовности к рискам.